Представителей бизнеса разделили на красных, желтых и зеленых

«Это сделано для того, чтобы снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и сэкономить ресурсы кредитных организаций, которые смогут сосредоточиться на предупреждении подозрительных операций.

Платформа располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, к ней подключились все банки. Банк России на основе собственных аналитических данных по целому ряду критериев распределяет клиентов банков - представителей бизнеса - по группам риска совершения подозрительных операций. Их всего три – низкий, средний и высокий («зеленый», «желтый», «красный»). Информацией платформы пользуются банки, и она для них является вспомогательной. Окончательную оценку о добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они должны присваивать самостоятельно. На данный момент к «зеленой» группе, по нашей оценке, принадлежит около 99% компаний, к «желтой» - 0,7%, к «красной» - 0,3%.

Если клиенты относятся к «зеленой» группе, то операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Если же мы и банк отнесли клиента в «красную» зону, то банк незамедлительно установит ему запрет на проведение практически всех его операций. Юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю с низким уровнем риска банк не вправе отказать в открытии счета, проведении операции, если контрагентом также является низкорисковый клиент. Предприниматели, не согласные с включением их в группу высокого риска, могут обжаловать такое решение в Межведомственной комиссии при Банке России. В нее входят Росфинмониторинг, Федеральная таможенная служба России, уполномоченный по правам предпринимателей, а также представители банковских и бизнес-объединений».