К банкротству банк "Иваново" привели фиктивные договоры и мошенничество

Как мы сообщали ранее, арбитражный суд признал банк «Иваново» банкротом по заявлению Центрального Банка России (после того, как тот отозвал в апреле 2019 года у регионального банка лицензию).
Временная администрация провела обследование финансового состояния банка и пришла к выводу, что стоимость имущества (активов) банка «Иваново» на дату отзыва лицензии составила 1,79 млрд руб. при величине обязательств на 2,4 млрд руб.

По результатам анализа ссудной задолженности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц установлены признаки обесценения по 356 кредитам на общую сумму более 1,8 млрд руб. (из них более 1 млрд руб. - по 155 кредитам для 33 юридических лиц).

Установлено, что в ряде случае была заметна устойчивая неплатёжеспособность заёмщиков банка (существенное сокращение активов, снижение выручки, рост задолженности); некоторые из них были взаимосвязаны и имели непрофильные активы.
При выдаче кредитов банк не имел информации об источниках доходов, за счет которых заемщиками будет осуществляться их погашение; в отдельных случаях не проводился комплексный и объективный анализ деятельности заёмщиков.

Кроме того были установлены операции, дающие основания полагать, что обслуживание ссудной задолженности рядом заемщиков осуществлялось за счет средств банка путем оформления «фиктивных» кредитных договоров на ряд физических лиц – без фактической выдачи денежных средств с оформлением проводок.

Временная администрация также утверждает, что имеется информация относительно мошеннических действий в части оформления кредитных договоров и договоров о переводе долга.