Жительницу Иванова мошенники пытались обмануть, выдавая себя за сотрудников банка. Позвонили и сообщили, что, мол, подозрительная активность на вашем банковском счете зафиксирована – попытка перевода денежных средств.
– Подскажите, данные действия вы самостоятельно совершали?
– Перевод на чье имя?
– Неженский Александр Владимирович.
– Нет, я не совершала такой перевод.
– Очень странно, фиксирую ваш ответ.
Деловитый тон, имитация отработки утвержденной банковской схемы общения с клиентом. Мошенники стремятся к абсолютной схожести с формами телефонного общения сотрудника фирмы с клиентом.
- Я вынужден задать вам несколько вопросов по регламенту банка. У вас не были они утеряны или украдены?
– Нет.
– В данный момент физическое наличие карт есть, перепроверить сможете, дабы убедиться, что карты не нуждаются в блокировке.
– Да, она у меня с собой, я недавно расплачивалась.
- Так, подкрепил данную информацию с ваших слов, уважаемый клиент.
С "уважаемым клиентом" мошенник, пожалуй, переборщил. Звучит слишком нарочито, но большинство потерпевших в таких нюансах не разбираются. Серия вопросов исчерпана, и преступник пытается уверить потерпевшего в том, что с его счетом беда.
Предложение о постановке двухфакторной защиты банковской карты, уточняющие вопросы о последних операциях по карте, обещание подготовить краткую выписку движения средств по счету – все это для того, чтобы, перегрузив жертву информацией, окончательно ее убедить в необходимости выполнять дальнейшие инструкции.
– Возьмите сейчас вашу банковскую карту в руки.
– Так у вас же должен быть номер моей банковской карты, раз вы сотрудник.
– Смотрите, при мошеннических действиях мы запрашиваем данную информацию со слов клиентов. Так мы производим этап идентификации вас как клиента банка при неправомерных действиях. Вы не переживайте, никакой конфиденциальной информации, как логин, пароль и пин-коды, никто у вас не запрашивает.
Мошенник гнет свою линию и пытается убедить предполагаемую жертву в совершеннейшей невинности задаваемых вопросов. Жертва не поддается и вносит свое предложение – выражает намерение обратиться в банк лично. Мошенник категорически против.
ДБО на поверку является дистанционным банковским обманом. Так и никак иначе можно развернуть придуманную мошенниками аббревиатуру. В нашем случае несговорчивая владелица счета отказывается от общения и сообщает о твердом намерении по всем проблемным вопросам обращаться в банк лично. В этот месте наступает этап запугивания.
– Если мы не производим этап идентификации вас как клиента банка, мы не можем удовлетворить ограничение на право пользования. То есть в дальнейшем все операции будут подтверждены системой безопасности нашего банка и, к сожалению, вам деньги вернуть не сможем, понимаете?
– Понимаю.
– То есть мы действуем согласно законодательству и регламенту нашего банка, и от него отклоняться, к сожалению, не можем. То есть мы либо сейчас производим этап идентификации вас как клиента банка и занимаемся отменой операции, либо мы вынуждены подтверждать все операции, которые производятся от вашего лица.
Лавина заумных, а на самом деле, при внимательном прочтении, совершенно идиотичных фраз. Это последняя попытка склонить вероятную, но верно ускользающую жертву к сотрудничеству. Последняя попытка завладеть ее деньгами, хранящимися на банковском счету.
– Я вам номер своей банковской карты не скажу.
– Смотрите, в таком случае вас информируем, мы фиксируем голосовой отказ клиента от произведения этапа идентификации и отмены операции. Также в дальнейшем, согласно статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации, это основания для списания денежных средств со счета. Без распоряжения списание денежных средств допускается по решению суда, а также в случаях установленных законом либо договором между банком и клиентом. Так как вы собственноручно подписывали договор банковской операции, в которой прописывался пункт банковского согласия, нарушая который банк снимает с себя ответственность в дальнейшем за сохранность ваших денежных средств.
Мошенник чуть истерит и сообщает о том, что фиксирует отказ клиента от сотрудничества. К успеху этот последний аргумент не приводит. Именно в этот момент, как правило, и выясняется, кто на самом деле все это время выдавал себя за работника банка – недалекое и, в общем, убогое криминальное хамло.
– Молодой человек, вам не надоело вот это тараторить? Неужели вы думаете, что я настолько дура, что собираюсь вам что-то говорить?
– Вы можете оставаться при своем мнении. В дальнейшем вы увидите, что сумма у вас было списана.
– Да что вы говорите.
– Я вас уговаривать не собираюсь вы взрослый человек, должны отдавать отчет.
– Ну все, пока?
– Да пошла ты...
Программа «По горячим следам»